Küraçao Oyun Otoritesi (CGA), lisanslı iGaming operatörleri için kripto para politikaları hakkında kapsamlı bir kılavuz yayınladı. 24 Haziran'da yayımlanan bu kılavuz, B2C lisans sahiplerine yöneliktir ve kripto para işlemlerini, yatırımlardan, bahislerden, para çekimlerine ve hazine yönetimine kadar kapsamaktadır. Ayrıca, lisanslı faaliyetleri destekleyen grup yapıları için de geçerlidir.
Regülatör, kripto paraları yüksek riskli varlıklar olarak sınıflandırmakta ve fiat destekli düzenlenmiş stablecoin'lerle çalışan operatörleri tercih etmektedir. iGN tarafından vurgulanan ana noktalar şunlardır:
Doğrudan Yasaklar:
- Operatörler, borsa, ödeme hizmeti veya VASP olarak hareket edemez, kripto paraları birbirine veya fiata dönüştüremez, ticaret, değişim, ayrıca oyun dışı işlemler için depolama, transfer ve cüzdan hizmetleri sunamaz.
- Yaptırım uygulanan karıştırıcılar ve tumbler'larla bağlantılı varlıkların kabulü yasaktır; ayrıca yaptırım listelerindeki veya blok zinciri analitiği ile işaretlenmiş cüzdanlar da yasaktır.
- Bağımsız olarak doğrulanamayan kökeni, teminatı veya geçmişi olan wrapped ve köprü varlıkları yasaktır; bu, tanınmış kripto paraların wrapped versiyonlarını da kapsamaktadır.
- Kişisel cüzdanlar, yararlanıcı cüzdanlar ve çalışan cüzdanları yasaktır; oyuncu fonları ayrılmış cüzdanlarda saklanmalı ve oyuncular, operatörün ürününde birbirlerine fon transferi yapamaz.
Analitik ve Uyum Gereksinimleri:
- Fonların kökenini izlemek ve yüksek riskli kaynakları tespit etmek için blok zinciri analitiği ve işlem izleme uygulanmalıdır (regülatör, Chainalysis, Elliptic ve TRM Labs'ı belirtmekte ancak belirli bir sağlayıcıyı zorunlu kılmamaktadır).
- Yatırım aşamasında cüzdan taraması ve para çekmeden önce hedef cüzdanın doğrulanması gerekmektedir.
- Düzenlenmiş VASP'ler arasında yapılan transferlerde Travel Rule'a (FATF Tavsiyesi 16) uyulmalı, gönderici ve alıcı verilerinin regülatöre talep üzerine iletilmesi gerekmektedir.
- Üçüncü taraf VASP'lerin doğrulanması, uyum sorumluluğu operatörde kalmak kaydıyla yapılmalıdır.
Özel Varlık ve Cüzdan Sınıfları:
- Lisans sahibinin politikası, işlem verilerini gizleyen özel kripto paraları (Monero, Zcash, Dash, Litecoin MWEB) ele almalıdır.
- Meme token'lar, likidite, volatilite, yönetim olgunluğu ve finansal suç riski açısından kategorize edilmelidir.
- Non-kustodiyal cüzdanlardan ve DeFi protokolleri aracılığıyla fon kabulü, cüzdan sahipliği doğrulaması ve risk kontrolü ile mümkündür.
- Pooled ve omnibus cüzdanlar, işlemlerin belirli oyunculara atfedilebilmesi durumunda kabul edilebilir.
Uygulama Takvimi:
- Acelesi olan: Yaptırım uygulanan cüzdanlar, karıştırıcılar, yasaklı varlıklar ve operatörün VASP rolü üzerindeki yasaklar.
- Eylül 2026'ya kadar: Kripto politikasının CGA portalına yüklenmesi ve bir adaptasyon takvimi oluşturulması.
- Aralık 2026'ya kadar: Risk değerlendirmeleri, VASP doğrulaması, cüzdan sahipliği kontrolü ve personel eğitimi.
- Haziran 2027'ye kadar: Tam cüzdan ayrımı, blok zinciri analitiği, işlem mutabakatı ve para çekme adreslerinin beyaz listeye alınması.
Kılavuz, yeni yükümlülükler getirmemekte, ancak 2024 LOK'ta zaten yer alan AML/CFT gereksinimlerini detaylandırmakta ve kripto para işlemlerini 2027'ye kadar belirli operasyonel adımlarla ve sürelerle tam uyum alanına geçirmektedir.