Filipinler Eğlence ve Oyun Kurumu (PAGCOR), tüm lisanslı kumarhane işletmecileri ve oyun destek hizmet sağlayıcılarının, kara para aklama (AML) ve terörizmin finansmanına karşı (CTF) protokollerini derhal gözden geçirmelerini ve güçlendirmelerini talep etti. Bu talep, sektör genelinde yapılan bir değerlendirme sonucunda kumar endüstrisinin kara para aklama riski açısından önemli ölçüde savunmasız olduğunu ortaya koyması üzerine geldi.
Bu girişim, PAGCOR'un 2021-2024 dönemi için yaptığı Kumarhane Sektörü Risk Değerlendirmesi'ni takip ediyor ve Filipin kumarhane sektörünü kara para aklama açısından 'Yüksek Riskli' ve terörizmin finansmanı açısından 'Orta Riskli' olarak sınıflandırıyor.
Tavsiyenin bir parçası olarak, işletmecilerin mevcut AML ve CTF risk modellerini analiz etmeleri, PAGCOR'un bulgularına uygun olarak iç risk değerlendirmelerini güncellemeleri ve müşteri doğrulama, işlem izleme, fon kaynağı doğrulama, yaptırım taraması ve şüpheli işlem raporlaması gibi önlemleri güçlendirmeleri gerekmektedir.
PAGCOR, kumarhane işletmecilerinin risk değerlendirmesi bulgularını yönetim kurullarına, üst yönetime, uyum görevlilerine, iç denetim ekiplerine ve ön cephe personeline iletmelerini de talep etti. Mevcut kontrollerdeki eksiklikleri belirlemeleri ve gerekli iyileştirmeleri yapmaları gerekiyor.
Düzenleyici, hem karasal kumarhanelerin hem de elektronik oyunların büyük nakit işlemleri gerçekleştirmesi ve genellikle VIP junket segmentinde müşterilerin fon kaynakları konusunda sınırlı bir görünürlük sağlaması nedeniyle özellikle risk altında olduğunu vurguladı.
Risk değerlendirmesi, sektörün ciddi suçlardan elde edilen kazançlara karşı önemli ölçüde maruz kaldığını, özellikle yüksek değerli işlemler, nakit faaliyetler, VIP veya junket ilişkileri, elektronik oyun, uzaktan kanallar veya zayıf kontrol önlemleri söz konusu olduğunda belirtti.
Ayrıca, 'yüksek değerli oyun, aracılı müşteri ilişkileri, yabancı müşteri desteği ve karmaşık ödeme düzenlemeleri, fon kaynakları, yararlı mülkiyet ve faaliyetleri kontrol eden gerçek kişi hakkında şeffaflığı azaltabilir' ifadesine yer verdi.
PAGCOR, kumarhane sektörüne giren yasadışı fonların genellikle uyuşturucu ticareti, dolandırıcılık, estafa, siber suçlar, çevresel ihlaller ve vergi kaçakçılığından kaynaklandığını belirtti.
Sektör, terörizmin finansmanı açısından orta risk olarak değerlendirildiği halde, değerlendirme dönemi boyunca PAGCOR lisanslı varlıklarla ilgili herhangi bir onaylanmış vaka bulunmadı. Ancak, PAGCOR, bankalar, havale kanalları, e-para platformları veya diğer aracılar aracılığıyla geçen fonların kumarhane faaliyetlerine girmesi durumunda kumarhanelerin hala savunmasız olabileceğini kabul etti.
Ayrıca, PAGCOR, oyun platformu ve destek hizmet sağlayıcılarının sistemlerinin kumarhane işletmecilerinin AML yükümlülüklerini desteklemesini ve işlem izlerini gizleme fırsatlarını en aza indirmesini sağlamak üzere yönlendirdi.
Düzenleyici, işletmecilerin güncellenmiş risk değerlendirmesini ne kadar etkili bir şekilde uyguladıklarını değerlendirmek için incelemeler yapmayı planlıyor ve yetersiz uyumun idari yaptırımlara yol açabileceği konusunda uyardı.