Mali Eylem Görev Gücü (FATF), kumar sektöründeki kara para aklama ile ilgili çeşitli risk göstergelerini içeren Oyun ve Kumarın Riskleri başlıklı bir rapor yayınladı. Bu kapsamlı çalışma, FATF küresel ağı içindeki 80 yargı alanından yapılan anketler, 29 yargı alanından alınan yazılı yorumlar ve sağlanan vaka çalışmalarına dayanmaktadır.
İşte çevrimiçi kumar ile ilgili bazı önemli bulgular:
Oyuncu Risk Göstergeleri:
- VPN'lerin, birden fazla cihazın tekrar kullanımı ve beyan edilen ikamet ile gerçek konum arasındaki tutarsızlıklar.
- Her hesap girişinde IP adresi konumlarının değiştirilmesi.
- Hesap verilerinin, depozitolar ve çekimler için ödeme yöntemi detaylarıyla uyuşmaması.
- Tek bir IP adresi veya cihazdan farklı isimler altında birden fazla hesap.
- Önemli bir oyun aktivitesi olmaksızın depozitodan hemen sonra fon çekimi.
- Kimlik doğrulaması için video görüşmesine katılmayı reddetme.
- Doğrulama gerektiren eşiğin hemen altında kazançların düzenli olarak çekilmesi.
- Operatörlerin düzenleyiciye bildirmesi gereken eşiğin altında depozitolar.
- Tek bir olayın tüm olası sonuçlarına bahis yapma.
- Bir P2P oyunundaki anormallikler, bir oyuncunun sürekli olarak diğerine kaybetmesi.
- Bahis yaptıkları sporla bağlantılı olan kişilerden (hakemler, oyuncular, antrenörler, kulüp ve federasyon çalışanları) bahisler.
Operatör Risk Göstergeleri:
- Üçüncü taraf sağlayıcılara ve beyaz etiket çözümlerine aşırı bağımlılık.
- Çevrimiçi kumarın yasak olduğu ülkelerde ürün tanıtımı.
- Tedarikçilerle ve ortaklarla sanal varlıklarla yapılan işlemler.
- Web sitesi URL'lerinin, şirket isimlerinin veya markaların sık sık değiştirilmesi.
- Yazılım, pazarlama ve danışmanlık hizmeti sağlayıcılarıyla ekonomik olarak mantıksız sözleşmeler.
- Sonuçta nihai yararlanıcıları gizleyen karmaşık sınır ötesi mülkiyet yapıları.
- Oyuncu ödemelerini başka bir iş faaliyeti için kaydedilmiş hesaplar üzerinden alma.
- İşletme ölçeği değişmeden gelir veya oyuncu sayısında keskin artışlar.
- Bir lisans almak ve ardından uzun süreli operasyonel faaliyet eksikliği.
FATF, bu listenin kapsamlı olmadığını ve tek bir göstergenin mutlaka kara para aklama anlamına gelmediğini, ancak ek izleme için bir temel oluşturduğunu vurgulamaktadır. Bazı göstergeler, niyet değil, sorunlu oyun davranışlarını yansıtabilir.