С 1 июля в России вступает в силу ряд мер, направленных на повышение прозрачности платёжной системы и борьбу с мошенничеством и дроп-сервисами.
Одним из ключевых изменений является обязательное указание Идентификационного Номера (ИИН) при переводах между физическими и юридическими лицами. Банки будут автоматически подставлять данные получателя при указании реквизитов, и вся эта информация будет доступна Федеральной Налоговой Службе (ФНС).
Кроме того, будет введена уголовная ответственность за нелегальный обмен криптовалюты. В рамках комплексного регулирования цифровых активов Центральный Банк России (ЦБР) предложил разрешить обмен криптовалюты только лицензированным организациям. Даже в этих организациях криптовалюта не сможет обмениваться на наличные, чтобы ФНС могла отслеживать все операции в безналичной среде.
Физические лица и компании также должны будут сообщать налоговым органам об открытии или закрытии иностранных крипто-кошельков в течение одного месяца с момента события.
ЦБР уже отчитывался о своих успехах в борьбе с дроп-сервисами в прошлом году, отметив, что средняя продолжительность жизни карты дропа сократилась с одного месяца до одного дня, а объем средней транзакции снизился с 1-3 миллионов до 100-150 тысяч. Ожидается, что реализация этих летних мер значительно сведет количество дропов к минимуму.