Филиппинская корпорация по играм и развлечениям (PAGCOR) обязала всех лицензированных операторов казино и поставщиков игровых услуг немедленно пересмотреть и усилить свои протоколы по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CTF). Этот указ был издан после недавней оценки сектора, выявившей, что игровая индустрия остается подверженной высоким рискам отмывания денег.
Эта инициатива стала следствием Оценки Рисков Сектора Казино PAGCOR на период 2021-2024 годов, которая классифицировала филиппинский сектор казино как 'Высокий Риск' по отмыванию денег и 'Средний Риск' по финансированию терроризма.
В соответствии с рекомендацией операторы должны проанализировать свои существующие модели рисков AML и CTF, обновить внутренние оценки рисков в соответствии с выводами PAGCOR и усилить меры по проверке клиентов, мониторингу транзакций, проверке источников средств, проверке санкций и отчетности по подозрительным транзакциям.
PAGCOR также указал операторам казино распространить результаты оценки рисков среди своих советов директоров, высшего руководства, специалистов по соблюдению норм, внутренних аудиторских групп и сотрудников на передовой. Им необходимо выявить недостатки в существующих контролях и внедрить необходимые улучшения.
Регулятор подчеркнул, что как наземные казино, так и электронные игровые операции остаются уязвимыми из-за обработки крупных наличных транзакций и часто имеют ограниченное понимание источников средств клиентов, особенно в сегменте VIP-джанкетов.
Оценка рисков показала, что сектор остается подверженным доходам от серьезных преступлений, особенно в ситуациях с высокими транзакциями, наличными операциями, VIP- или джанкетными отношениями, электронными играми, удаленными каналами или слабыми контрольными мерами.
Кроме того, было отмечено, что 'высокие ставки, посреднические отношения с клиентами, иностранное покровительство и сложные схемы расчетов могут снизить прозрачность источников средств, выгодного владения и реального лица, контролирующего деятельность.'
PAGCOR указал, что незаконные средства, поступающие в сектор казино, часто происходят от наркоторговли, мошенничества, афер, киберпреступлений, экологических правонарушений и уклонения от уплаты налогов.
Хотя сектор был оценен как представляющий средний риск по финансированию терроризма, в ходе оценочного периода не было выявлено подтвержденных случаев, связанных с лицензированными субъектами PAGCOR. Однако было отмечено, что казино могут оставаться под угрозой, когда средства, прошедшие через банки, каналы переводов, платформы электронных денег или других посредников, в конечном итоге попадают в казино.
Кроме того, PAGCOR направил поставщикам игровых платформ и услуг поддержки обеспечить, чтобы их системы способствовали выполнению обязательств операторов казино по AML и минимизировали возможности скрытия следов транзакций.
Регулятор планирует провести проверки, чтобы оценить, насколько эффективно операторы внедрили обновленную оценку рисков, и предупредил, что недостаточное соблюдение может привести к административным санкциям.