Игорный регулятор Кюрасао (CGA) опубликовал комплексное руководство по криптовалютным политикам для лицензированных iGaming-операторов. Выпущенное 24 июня, руководство ориентировано на держателей B2C лицензий и охватывает все операции с криптовалютой, включая депозиты, ставки, вывод средств и управление казначейством. Оно также распространяется на групповые структуры, поддерживающие лицензированную деятельность.
Регулятор классифицирует криптовалюты как высокорисковые активы и предпочитает операторов, работающих с регулируемыми стейблкоинами с фиатным обеспечением. Вот ключевые моменты, выделенные iGN:
Прямые запреты:
- Операторы не могут выступать в роли биржи, платёжного сервиса или VASP, конвертировать криптовалюту между собой или в фиат, предлагать трейдинг, обмен, а также услуги хранения, перевода средств и кошельков вне игровых операций.
- Запрещён приём активов, связанных с санкционными миксерами и тумблерами, а также с кошельков из санкционных списков или помеченных блокчейн-аналитикой.
- Запрещены обёрнутые и мостовые активы, происхождение, обеспечение или история которых не подтверждаются независимо, включая обёрнутые версии известных криптовалют.
- Запрещены персональные кошельки, кошельки бенефициаров и сотрудников; средства игроков должны храниться в сегрегированных кошельках, игроки не могут переводить средства друг другу внутри продукта оператора.
Требования к аналитике и комплаенсу:
- Внедрение блокчейн-аналитики и мониторинга транзакций для отслеживания происхождения средств и выявления высокорисковых источников (регулятор называет Chainalysis, Elliptic и TRM Labs, но не предписывает конкретного поставщика).
- Скрининг кошельков на этапе депозита и проверка кошелька назначения перед выводом.
- Соблюдение Travel Rule (рекомендация FATF 16) при переводах между регулируемыми VASP с передачей данных отправителя и получателя и предоставлением их регулятору по запросу.
- Проверка сторонних VASP, ответственность за комплаенс при этом остаётся на операторе.
Отдельные классы активов и кошельков:
- Политика лицензиата должна адресовать приватные криптовалюты, скрывающие данные транзакций (Monero, Zcash, Dash, Litecoin MWEB).
- Мем-токены требуют категоризации по ликвидности, волатильности, зрелости управления и риску финансовых преступлений.
- Приём средств с некастодиальных кошельков и через DeFi-протоколы допустим при проверке владения кошельком и контроле рисков.
- Пулинговые и омнибусные кошельки допустимы при возможности атрибуции транзакций к конкретным игрокам.
Сроки внедрения:
- Немедленно — запреты на санкционные кошельки, миксеры, запрещённые активы и работу оператора в роли VASP.
- До сентября 2026г — загрузка крипто-политики на портал CGA с графиком адаптации.
- До декабря 2026г — риск-оценки, проверка VASP, контроль владения кошельками, обучение персонала.
- До июня 2027г — полная сегрегация кошельков, блокчейн-аналитика, сверка операций и вайтлистинг адресов для вывода.
Руководство не вводит новых обязательств, а детализирует AMLCFT-требования, уже заложенные в LOK 2024г, переводя работу с криптой в полноценный комплаенс-периметр с конкретными операционными шагами и сроками до 2027г.