Международная организация FATF опубликовала отчет под названием Риски Игры и Азартных Игр, в котором изложены различные риск-индикаторы, связанные с отмыванием средств в сфере азартных игр. Это комплексное исследование основано на опросах 80 юрисдикций в рамках глобальной сети FATF, письменных комментариях 29 юрисдикций и предоставленных ими кейсах.
Вот некоторые ключевые выводы, касающиеся онлайн-гемблинга:
Риск-индикаторы игрока:
- Повторное использование VPN, нескольких устройств и расхождение заявленного места жительства с определяемой локацией.
- Смена локации IP-адреса при каждом входе в аккаунт.
- Несовпадение данных аккаунта с данными платёжного метода для депозитов и выводов.
- Несколько аккаунтов на разные имена с одного IP-адреса или устройства.
- Вывод средств после депозита без значимой игровой активности.
- Отказ от видеозвонка для подтверждения личности.
- Регулярный вывод выигрышей суммами чуть ниже порога, после которого требуется верификация.
- Депозиты суммами ниже порога, после которого оператор обязан сообщить о транзакции регулятору.
- Ставки на все возможные исходы одного события.
- Аномалии в P2P-играх, когда один игрок регулярно проигрывает другому.
- Ставки от лиц, связанных с видом спорта, на который они ставят (судьи, игроки, тренеры, сотрудники клубов и федераций).
Риск-индикаторы оператора:
- Чрезмерная зависимость от сторонних поставщиков и white label-решений.
- Продвижение продукта в странах, где онлайн-гемблинг запрещён.
- Расчёты в виртуальных активах с поставщиками и партнёрами.
- Частая смена URL сайта, названия компании или бренда.
- Экономически необоснованные договоры с поставщиками ПО, маркетинговых и консалтинговых услуг.
- Сложные трансграничные структуры владения, скрывающие конечных бенефициаров.
- Приём платежей игроков через счёт, оформленный на другой вид деятельности.
- Резкий рост выручки или числа игроков при неизменном масштабе бизнеса оператора.
- Получение лицензии с последующим длительным отсутствием операционной деятельности.
FATF отмечает, что перечень не является исчерпывающим, а единичный индикатор сам по себе не указывает на отмывание средств и служит лишь основанием для дополнительного мониторинга. Часть индикаторов может отражать проблемное игровое поведение, а не умысел.